Betterment Roth IRA
- الفئات
- مالية
Robo-advisor with automated rebalancing, tax-loss harvesting, and goal-based investing. 0.25%/yr AUM fee.
B+الأفضل كمستشار آلي
تفرض Betterment نسبة 0.25% سنويًا وتتولى بناء المحفظة وإعادة التوازن وحصاد الخسائر الضريبية تلقائيًا باستخدام محفظة متنوعة من صناديق ETF. ولا يوجد حد أدنى للاستثمار، فيمكنك البدء بأي مبلغ. ويسألك التسجيل عن هدفك ومدتك الزمنية وتحملك للمخاطر، ثم تبني وتُدير محفظة متنوعة عالميًا دون أن تحتاج إلى أي قرارات أخرى. وفي محفظة قيمتها $50,000 تساوي نسبة 0.25% مبلغ $125 في السنة — وهو مبلغ يستحق إذا كانت الأتمتة تمنعك من أخطاء سلوكية تكلّف عادةً أكثر بكثير.
المميزات
- أتمتة كاملة للمحفظة — المساهمات وإعادة التوازن وحصاد الخسائر الضريبية تُنفَّذ تلقائيًا
- لا حد أدنى للحساب وواجهة بديهية قائمة على الأهداف
- خيار محفظة استثمار مسؤول اجتماعيًا (SRI) متاح
العيوب
- رسم 0.25% سنويًا يساوي $250 في السنة على $100,000 — وهو مبلغ كبير مقابل $0 لدى الوسطاء ذاتيي الإدارة
- لا اختيار لأسهم أو سندات فردية — محفظة من صناديق ETF فقط
مقالات ذات صلة
تحتوي هذه المقالة على روابط تابعة.