Wealthfront Roth IRA
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10万ドル超でダイレクトインデクシング対応の自動投資。年率0.25%の管理手数料、売買手数料なし。
B+自動化の作り込みならここ
Wealthfrontも年0.25%ですが、独自の財務プランニングツール「Path」が差別化点です。公的年金、住宅購入、教育費までRoth IRAと合わせてシミュレーションし、老後の全体像を描いてくれます。今回の5社の中で唯一、開設に500ドルの最低金額が必要です。残高25,000ドル超ならPortfolio Line of Credit（保有資産を担保に低金利で借入）が使え、Roth IRA提供各社では珍しい流動性の柔軟さがあります。
おすすめポイント
- Pathが公的年金まで含めた老後の全体像をシミュレーションしてくれる
- 残高25,000ドル超でPortfolio Line of Creditが利用可能
- タックスロスハーベスティングの自動化とリスクパリティ型の選択肢
がっかりポイント
- 口座開設に500ドルの最低投資額が必要
- 手数料はBettermentと同じ年0.25%だが、ESG系の選択肢では実績がやや浅い
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