Betterment Roth IRA
- Категории
- Финансы
Robo-advisor with automated rebalancing, tax-loss harvesting, and goal-based investing. 0.25%/yr AUM fee.
Betterment берёт 0,25% в год и автоматически занимается построением портфеля, ребалансировкой и налоговой оптимизацией убытков, используя диверсифицированный портфель ETF. Отсутствие минимального взноса означает, что начать можно с любой суммы. При регистрации сервис спрашивает вашу цель, срок и склонность к риску, а затем строит и поддерживает глобально диверсифицированный портфель без каких-либо дальнейших решений с вашей стороны. На портфеле $50,000 комиссия 0,25% равна $125 в год — это того стоит, если автоматизация удерживает вас от поведенческих ошибок, которые обычно обходятся намного дороже.
Плюсы
- Полная автоматизация портфеля — взносы, ребалансировка и налоговая оптимизация убытков выполняются автоматически
- Нет минимума для счёта и понятный интерфейс, построенный вокруг целей
- Доступен вариант портфеля социально ответственного инвестирования (SRI)
Минусы
- Комиссия 0,25% в год — это $250 в год на $100,000, существенно по сравнению с $0 у брокеров с самостоятельным управлением
- Нельзя выбирать отдельные акции или облигации — портфель только из ETF
Похожие статьи
Эта статья содержит партнёрские ссылки.