Wealthfront Roth IRA
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Automated investing with direct indexing for accounts over $100K. 0.25%/yr management fee, no trading commissions.
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Wealthfront 每年收取0.25%的费用，并以其 Path 财务规划工具形成差异化——这是一个预测引擎，可将社会保障金、购房和大学费用与你的 Roth IRA 一起建模，呈现完整的退休图景。500美元的账户最低门槛是这五个选项中唯一的入门障碍。Portfolio Line of Credit（以你的投资组合为抵押、按有竞争力的利率借款）适用于25,000美元以上的账户，带来了在 Roth IRA 提供商中并不常见的流动性灵活度。
推荐亮点
- Path 财务规划工具可预测包括社会保障金在内的完整退休图景
- 25,000美元以上账户可使用 Portfolio Line of Credit
- 自动税损收割及风险平价投资组合选项
不足之处
- 开户需最低投资500美元
- 每年0.25%的费用与 Betterment 相同，但 SRI 选项的业绩记录不如其经过验证
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