Betterment Roth IRA
- 分類
- 理財
Robo-advisor with automated rebalancing, tax-loss harvesting, and goal-based investing. 0.25%/yr AUM fee.
B+最佳智能理財顧問
Betterment每年收取0.25%，並使用多元化的ETF組合自動處理投資組合建構、再平衡與稅損收割。沒有最低投資金額，任何金額都能開始。開戶流程會詢問您的目標、時間範圍與風險承受度，接著建立並維護全球多元化的投資組合，之後不需要您再做任何決定。以$50,000的投資組合計算，0.25%的費用相當於每年$125——如果自動化能讓您避免通常代價高得多的行為錯誤，就值得。
推薦亮點
- 投資組合完全自動化——提撥、再平衡與稅損收割皆自動處理
- 沒有帳戶最低金額，介面以目標為導向、直覺易用
- 提供社會責任投資（SRI）組合選項
不足之處
- 每年0.25%的費用，以$100,000計為每年$250——相較於自主操作券商的$0相當可觀
- 無法自選個股或債券——僅限ETF組合
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