ファイナンシャルアドバイザー2026：5社を比較

investor.vanguard.comから申し込めます。PASの利用には最低US$500Kが必要です。

Vanguard Personal Advisor Servicesは、低コストで人的アドバイザーを利用したい人に適した選択肢です。0.30%というAUM手数料は人的アドバイザーとしては業界最低水準で、フィデューシャリCFP(受託者責任を負う認定ファイナンシャルプランナー)が付き、Vanguardのファンドを中心に運用します。担当するCFPはロボではなく実際の人間で、相談は無制限に利用できます。US$500K〜US$5Mのポートフォリオであれば、コストパフォーマンスの面で最も優れた選択肢といえます。

おすすめポイント

✓0.30% AUM（人的最低）
✓フィデューシャリCFP
✓Vanguardファンド統合

がっかりポイント

✗Vanguardファンド焦点（自社商品限定）
✗高手数料サービスよりパーソナライズ弱め

#2💎 デジタルファースト最有力

Betterment プレミアム

0.40% AUM〜0.40% AUM参考価格

betterment.comから申し込めます。Premium階層は最低US$100Kからで、Digital階層(0.25% AUM、CFPアクセスなし)には最低額の制限はありません。

Betterment Premiumは、CFPへのアクセスを求めつつもデジタル中心で運用したい投資家に適した選択肢です。0.40%のAUM手数料で、最低US$100Kから利用でき、CFPへの相談は無制限、取引自体はロボアドバイザーが処理します。税損収穫も含まれています。ロボアドバイザーと人的アドバイザーのハイブリッドを求めるテック志向の投資家に最も向いています。

おすすめポイント

✓無制限CFPアクセス
✓ロボアド自動化
✓税損収穫含む

がっかりポイント

✗US$100K最低
✗0.40% AUMはVanguardより高い

#3🏛️ 中位層人的最有力

Fidelity ウェルスサービス

0.50-1.04% AUM〜0.50-1.04% AUM参考価格

fidelity.comから申し込むか、ウェルスサービスラインに電話してください。最低US$50Kから利用できます。

Fidelity Wealth Servicesは、大手証券会社で従来型の人的アドバイザリーを受けたい人に適した選択肢です。最低US$50Kから利用でき、専属アドバイザーが付き、サービスレベルに応じて0.50〜1.04%のAUM手数料がかかります。US$500K以上を運用していて、窓口を一本化したいFidelityの顧客に最も向いています。

おすすめポイント

✓専属アドバイザー
✓Fidelity統合
✓複数サービスレベル

がっかりポイント

✗0.50-1.04% AUMはVanguardより高い
✗US$50K最低

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#4🆓 無料ロボ最有力

Schwab Intelligent Portfolios

schwab.comから申し込めます。最低US$5Kから利用できます。

Schwab Intelligent Portfoliosは、無料で使えるロボアドバイザリーとして適した選択肢です。アドバイザリー手数料はUS$0、最低US$5Kから利用でき、目標に応じたプランニングも含まれます。ただしSchwabはポートフォリオの約10%を低利回りのSchwab現金として保有させることで収益を得ており(いわゆる現金ドラッグ)、この点がトレードオフになります。

おすすめポイント

✓アドバイザリーフィーUS$0
✓US$5K最低が低い
✓目標プラン含む

がっかりポイント

✗現金ドラッグ（低利回り現金約10%）
✗人的アドバイザーアクセス無し